Czy inwestowanie w obligacje na IKE/IKZE jest bezpieczne?

Oszczędzanie na emeryturę z wykorzystaniem kont IKE/IKZE to jedna z najpopularniejszych form inwestowania długoterminowego w Polsce. Te produkty, choć powszechnie kojarzone z planami emerytalnymi, oferują znacznie więcej możliwości inwestycyjnych, niż mogłoby się początkowo wydawać. W dzisiejszym artykule przyjrzymy się praktycznym aspektom budowy portfela na kontach IKE/IKZE. Skupimy się również na kluczowej kwestii – podatkach od dywidend w przypadku tych kont.

Gdzie i jak założyć konto IKE/IKZE?

Konto maklerskie w ramach IKE/IKZE w zasadzie nie różni się od standardowego rachunku maklerskiego, jeśli chodzi o możliwości inwestycyjne. To swoiste "opakowanie" dla różnych instrumentów finansowych, które możemy dowolnie kupować i sprzedawać, stosując różne strategie inwestycyjne. Warto jednak pamiętać, że konta tego typu posiadają coroczne limity wpłat, nie pozwalają na korzystanie z kontraktów terminowych i opcji. Aby uzyskać preferencje podatkowe, wypłata środków z konta może nastąpić po osiągnięciu 60. roku życia (w przypadku IKE) i 65. roku życia (w przypadku IKZE).

>>> Czytaj także: Konto maklerskie — czym jest i jak działa? Na co zwracać uwagę wybierając konto maklerskie?

Oprócz kont maklerskich w ramach instytucji finansowych, istnieje możliwość założenia konta IKE/IKZE w Towarzystwach Funduszy Inwestycyjnych, Dobrowolnych Funduszach Emerytalnych, bankach oraz zakładach ubezpieczeń. Każda z tych opcji ma swoje zalety i ograniczenia, więc warto dostosować wybór do własnych preferencji oraz stopnia zaawansowania inwestycyjnego.

Wcześniejsza wypłata z IKE/IKZE

Często ludzie zniechęcają się do IKE/IKZE ze względu na warunki wypłaty środków – po 60. roku życia dla IKE i 65. roku życia dla IKZE. Warto jednak zdawać sobie sprawę, że wcześniejsza wypłata jest możliwa. W przypadku IKE istnieje opcja częściowej lub pełnej wypłaty środków, co jednak skutkuje utratą preferencji podatkowych. Czytaj więcej

Oszczędzanie na emeryturę z wykorzystaniem kont IKE/IKZE to jedna z najpopularniejszych form inwestowania długoterminowego w Polsce. Te produkty, choć powszechnie kojarzone z planami emerytalnymi, oferują znacznie więcej możliwości inwestycyjnych, niż mogłoby się początkowo wydawać. W dzisiejszym artykule przyjrzymy się praktycznym aspektom budowy portfela na kontach IKE/IKZE. Skupimy się również na kluczowej kwestii – podatkach od dywidend w przypadku tych kont.

Czytaj więcej 29 stycznia 2024
facebook linkedin link search star star-empty menu