Ranking Kredytów Dla Firm

Miejsce 1

Pożyczka dla firm BizLend

Proces w pełni online.

Dodatkowe korzyści

200 000 PLN

Finansowanie

od 54,2% do 171,5%

RRSO

Do 12 miesięcy

Okres kredytowania

TAK

Dla nowych klientów

• Cały proces uzyskania pożyczki odbywa się w pełni zdalnie
• Można obniżyć miesięczne raty wybierając spłatę tygodniową oraz za pośrednictwem polecenia zapłaty
• Proces zawnioskowania o pożyczkę trwa zaledwie kilka dni
• Środki mogą trafić na Twoje konto nawet tego samego dnia

• Koszty kredytu są obliczane indywidualnie
• Nie znajdziesz szacunkowego RRSO na stronie

Załóż konto już teraz Analiza konta

Miejsce 2

Kredyt Firmowy Alior Bank

0% prowizji za udzielenie kredytu

Dodatkowe korzyści

Do 1 mln zł dla mikrofirm oraz do 53 mln zł dla małych firm

Finansowanie

Zależy od indywidualnych warunków umowy

RRSO

Do 10 lat dla mikrofirm oraz do 8 lat dla małych firm

Okres kredytowania

TAK

Dla nowych klientów

• Decyzja do 20 minut!
• Możliwość zabrania kredytu zdalnie, bez wizyty w banku.
• Z oferty mogą skorzystać nowi i obecni klienci banku.

• Niejasny regulamin kredytowania i tym samym trudno dotrzeć do informacji o RRSO.
• Aby skorzystać z promocji trzeba założyć konto firmowe w Alior Bank.

Wnioskuj o kredyt Dowiedz się więcej

Miejsce 3

Kredyt firmowy Nest Bank

Obniżenie raty, wakacje kredytowe i wydłużenie spłaty

Dodatkowe korzyści

do 1 000 000 PLN

Finansowanie

WIBOR 3M + Marża banku

RRSO

12 – 96 miesięcy

Okres kredytowania

TAK

Dla nowych klientów

• Duże możliwości dostosowania kredytu pod siebie — możesz pożyczyć od 10 tys. do 650 tys. i rozłożyć spłatę na okres od 12 do 96 miesięcy.
• Gwarancja niższej marży — jeżeli uda znaleźć Ci się tańszy kredyt to Nest Bank obniży swoją marżę, by wyrównać ją do najlepszej możliwej oferty.
• Kredyt możesz utrzymać bez wychodzenia z domu. Środki mogą pojawić się już w 24 godziny na Twoim koncie.
• Kredyt firmowy z minimum formalności — otrzymasz go  bez zabezpieczeń majątkowych i poręczycieli

• W ramach “Kredytu dla wolnych zawodów” np. lekarze mogą pożyczyć większe sumy pieniędzy do 1 mln zł.

Wnioskuj o kredyt Dowiedz się więcej

Miejsce 4

Kredyt Firmowy Santander

Dodatkowe korzyści

Finansowanie

RRSO

Okres kredytowania

Dla nowych klientów

Dowiedz się więcej

Miejsce 5

Kredyt Firmowy EKASSA

Bez dokumentów i zastawów

Dodatkowe korzyści

od 0%

RRSO

30 000 PLN

Kwota maksymalna

do 48 miesięcy

Okres kredytowania

TAK

Dla nowych klientów

• Szybki proces wnioskowania
• Brak zbędnych formalności
• Dostępność 24

• Koszty poza promocją – standardowe oprocentowanie może być wyższe w porównaniu do tradycyjnych banków.
• Ograniczona kwota pożyczki
• Konieczność pełnej weryfikacji

Wnioskuj o kredyt Dowiedz się więcej

Miejsce 6

Kredyt Firmowy VISSET.pl

Programy rabatowe

Dodatkowe korzyści

do 200 000 PLN

Finansowanie

Zależy od indywidualnych warunków umowy

RRSO

12 miesięcy

Okres kredytowania

TAK

Dla nowych klientów

• Stali klienci mogą wnioskować o większe kwoty.
• Visset.pl nie wymaga zaświadczenia o zaleganiu spłaty do ZUS i US.
• Bonusowe usługi w pakiecie z pożyczką.

• Brak informacji o szacunkowym oprocentowaniu pożyczki.
• Dostępny tylko jeden, krótki okres spłaty, czyli 12 miesięcy.

Wnioskuj o kredyt Dowiedz się więcej

Jednakże, uzyskanie kredytu firmowego wymaga spełnienia określonych warunków i przestrzegania określonych procedur. W artykule przyjrzymy się tym warunkom i procedurom, omawiając, jakie dokumenty i informacje są potrzebne przy składaniu wniosku o kredyt firmowy. Ponadto, przeanalizujemy czynniki, które mogą mieć wpływ na decyzję banku lub instytucji finansowej przy ocenie wniosku, takie jak zdolność kredytowa, historia kredytowa, kondycja finansowa firmy czy rodzaj i cel kredytu.

Ranking kredytów dla firm lipiec 2024 pomoże przedsiębiorcom w znalezieniu najlepszych ofert na rynku. Przedstawimy różne kryteria oceny kredytów firmowych, takie jak oprocentowanie, okres spłaty, dostępność dodatkowych usług czy elastyczność warunków umowy. W ten sposób będziesz miał możliwość porównania i wyboru najlepszego kredytu dla swojej firmy, odpowiadającego jej potrzebom i możliwościom finansowym.

Czym jest kredyt firmowy? Jak działa?

Kredyt firmowy jest finansowym produktem oferowanym przez banki i instytucje finansowe, specjalnie dostosowanym do potrzeb i wymagań przedsiębiorstw. Jest to forma pożyczki, która umożliwia firmom pozyskanie środków finansowych na określone cele, takie jak inwestycje, rozwój działalności, refinansowanie długów czy pokrywanie bieżących kosztów.

Mechanizm działania kredytu firmowego jest podobny do innych rodzajów kredytów. Przedsiębiorca ubiegający się o kredyt musi spełnić określone wymagania i przedstawić dokumentację finansową oraz informacje dotyczące działalności swojej firmy. Bank lub instytucja finansowa przeprowadza ocenę zdolności kredytowej i ryzyka, a następnie decyduje o przyznaniu kredytu oraz określa warunki, takie jak wysokość pożyczki, oprocentowanie, okres spłaty i ewentualne zabezpieczenia.

Czym różni się kredyt firmowy od tradycyjnego kredytu? Kto może ubiegać się o kredyt firmowy?

Kredyt firmowy różni się od tradycyjnego kredytu głównie ze względu na swoje specyficzne cechy i przeznaczenie.  Kredyt firmowy jest przeznaczony do finansowania działalności i potrzeb przedsiębiorstw, takich jak inwestycje, rozwój, zakup sprzętu czy nieruchomości biznesowych. Tradycyjne kredyty konsumenckie są zazwyczaj przeznaczone na cele osobiste, takie jak zakup samochodu, remont domu czy spłata innych zobowiązań. 

W przypadku kredytu firmowego, oprócz standardowych dokumentów finansowych, jak w przypadku tradycyjnego kredytu, przedsiębiorca musi dostarczyć również informacje dotyczące działalności firmy, takie jak plan biznesowy, dane finansowe, audyt, raporty sprzedaży itp. 

Przy ubieganiu się o kredyt firmowy, banki i instytucje finansowe oceniają zdolność kredytową przedsiębiorstwa na podstawie historii finansowej, perspektyw rozwoju i stabilności działalności. W przypadku tradycyjnego kredytu, ocena zdolności kredytowej skupia się na danej osoby i jej historii kredytowej.  Kredyt firmowy często wymaga dodatkowych zabezpieczeń, takich jak hipoteka na nieruchomości, poręczenia czy zastaw na aktywach firmy. W przypadku tradycyjnego kredytu, zabezpieczenia mogą być mniej skomplikowane lub nie być wymagane wcale.

Kto może ubiegać się o kredyt firmowy?

Kto może ubiegać się o kredyt firmowy zależy od zasad i wymogów poszczególnych banków oraz instytucji finansowych. Zazwyczaj kredyt firmowy jest dostępny dla różnych rodzajów przedsiębiorstw, takich jak spółki z ograniczoną odpowiedzialnością (Sp. z o.o.), spółki akcyjne (S.A.), przedsiębiorcy indywidualni oraz przedsiębiorstwa jednoosobowe.
Wymagane dokumenty i kryteria oceny kredytowej mogą się różnić w zależności od banku, rodzaju działalności i wysokości pożyczki. Przedsiębiorcy zazwyczaj muszą dostarczyć dokumentację finansową, informacje o działalności, historię kredytową, plan biznesowy oraz inne dokumenty, które pomogą bankowi ocenić zdolność kredytową i ryzyko związane z udzieleniem kredytu firmowego.

Jakie wymagania mają zazwyczaj banki przy udzielaniu kredytów firmowych? Co zrobić aby otrzymać kredyt firmowy?

Wymagania banków przy udzielaniu kredytów firmowych mogą się różnić w zależności od instytucji finansowej, rodzaju kredytu oraz specyfiki działalności przedsiębiorstwa. Banki zwykle sprawdzają historię kredytową przedsiębiorstwa oraz jego właścicieli lub zarządu. Dobra historia kredytowa zazwyczaj zwiększa szanse na uzyskanie kredytu firmowego. Przedsiębiorcy często muszą przedstawić bankowi plan biznesowy, w którym opisują cele, strategie rozwoju, prognozy finansowe oraz sposoby spłaty kredytu. Plan biznesowy powinien być realistyczny i przekonujący.

Banki mogą wymagać zabezpieczeń na wypadek niewypłacalności, takich jak hipoteka na nieruchomości lub zastaw na aktywach przedsiębiorstwa. Dodatkowe zabezpieczenia zazwyczaj wpływają na zdolność otrzymania kredytu. Instytucje oceniają zdolność przedsiębiorstwa do generowania dochodów. Zazwyczaj wymagane są dane finansowe, takie jak bilans, rachunek zysków i strat oraz raporty sprzedaży, aby udowodnić stabilność i opłacalność działalności.

Aby zwiększyć szanse na uzyskanie kredytu firmowego, warto wziąć pod uwagę kilka czynników. Przed złożeniem wniosku o kredyt, przygotuj wszystkie wymagane dokumenty, takie jak dane finansowe, plan biznesowy, historię kredytową i informacje dotyczące działalności. Upewnij się, że dokumenty są kompleksowe i rzetelne. Warto też sprawdzić swoją historię kredytową i popraw ewentualne błędy. Regularne spłacanie dotychczasowych zobowiązań i utrzymanie dobrej historii kredytowej może zwiększyć szanse na uzyskanie kredytu. Plan biznesowy powinien być dobrze opracowany i oparty na realistycznych prognozach. Pokaż, jak zamierzasz wykorzystać kredyt i jak będziesz w stanie go spłacić.

Jakie koszty wiążą się z wzięciem kredytu firmowego?

Wzięcie kredytu firmowego wiąże się z pewnymi kosztami, które mogą różnić się w zależności od banku, rodzaju kredytu, wysokości pożyczki i indywidualnych warunków.  Banki pobierają odsetki od udzielonego kredytu firmowego. Oprocentowanie może być ustalone na stałą stopę lub zmienne w zależności od rodzaju kredytu i umowy. Wysokość oprocentowania może być uzależniona od różnych czynników, takich jak profil kredytowy przedsiębiorstwa, wysokość kredytu i okres spłaty. Banki mogą pobierać różnego rodzaju opłaty i prowizje związane z udzieleniem kredytu. Mogą to być opłaty za analizę wniosku, prowizje od udzielonej kwoty kredytu, opłaty manipulacyjne, ubezpieczenia czy opłaty za wcześniejszą spłatę kredytu. 

Jeśli bank wymaga zabezpieczeń, takich jak hipoteka na nieruchomość lub zastaw na aktywach przedsiębiorstwa, mogą wystąpić dodatkowe koszty związane z ich ustanowieniem, takie jak opłaty notarialne czy koszty wyceny nieruchomości. Oprócz wymienionych, mogą wystąpić także inne koszty, takie jak koszty doradztwa finansowego, koszty sporządzenia umowy kredytowej czy koszty administracyjne.