Ranking Kont Firmowych

Miejsce 1

Konto firmowe Santander

do 3000 złotych (w tym 300 PLN do Biedronki)

Bonus/Premia

0-25 PLN | 0-7 PLN

Konto | Karta

0/7 PLN

Przelewy | Bankomaty

0 PLN

Koszty przelewów do ZUS i US

30.09.2024

Koniec oferty

• Brak opłat za prowadzenie konta
• Brak opłat za przelewy, bankomaty i korzystanie z karty
• Wysokie premie bonusowe za otwarcie i aktywne korzystanie z konta
• 10 darmowych przelewów natychmiastowych miesięcznie
• Bogaty pakiet usług e-commerce – Konto zapewnia dostęp do szerokiego pakietu e-usług, takich jak eKsięgowość, eFaktoring, eUmowy, ePożyczka, eZdrowie, co pozwala przedsiębiorcom na kompleksowe zarządzanie finansami i operacjami firmy online.

• Jeżeli nie wyrazisz zgody marketingowej to zapłacisz za korzystanie z karty debetowej oraz za wypłaty z bankomatów (nawet w Polsce).
• Prowadzenie konta może kosztować nawet 25 zł miesięcznie
• Wymóg regularnych transakcji
• Niektóre transakcje, takie jak te wykonane w kasynach, firmach bukmacherskich, czy doładowania wirtualnych portfeli, są wykluczone z promocji.

ZAŁÓŻ KONTO ZOBACZ WIĘCEJ INFORMACJI

Miejsce 2

Konto firmowe Nest Bank

do 5% zwrotu za płatności kartą i BLIKIEM

Bonus/Premia

0 PLN | 0 PLN

Konto | Karta

0 PLN | 0 PLN

Przelewy | Bankomaty

0 PLN

Koszty przelewów do ZUS i US

30.09.2024 r.

Koniec oferty

• W premii możesz otrzymać nawet 3 200 zł, w tym kartę podarunkową 800 zł na Allegro.
• Oprócz tego zyskujesz 25% zwrotów za zakupy na stacjach paliw.
• BIZnest Konto kosztuje Cię 0 zł — bezterminowo i bezwarunkowo.
• Konto wielokrotnie nagradzane w rankingach kont firmowych.
• Oprócz niskich kosztów i wysokiej premii zyskujesz dodatkowe usługi przydatne Twojemu biznesowi.

• Spełnienie wszystkich wymagań i zgarnięcie pełnej puli 3 200 zł może być trudnym zadaniem.
• 25% zwroty za zakupy na stacjach paliw są ograniczone tylko do 100 zł w miesiącu.

ZAŁÓŻ KONTO ZOBACZ WIĘCEJ INFORMACJI

Miejsce 3

Konto firmowe Millennium

Do 1500 PLN

Bonus/Premia

0 PLN | 0 PLN

Konto | Karta

0 PLN | 0 PLN

Przelewy | Bankomaty

0 PLN

Koszty przelewów do ZUS i US

19.08.2024 r. / Limit: 18 000 kont

Koniec oferty

• Duże bonusy do 1 000 zł bonusu za opłacenie składki do ZUS.
• Konto przez pierwsze 2 lata jest bezwarunkowo za darmo!
• Darmowe przelewy do ZUS i US
• Rachunek obcy w GBP, EUR, CHF, USD za darmo na pierwsze 2 lata
• Dodatkowe usługi dla biznesu: księgowość, terminale płatnicze, leasing

• Tylko 20 darmowych przelewów internetowych.
• Wypłaty poniżej 100 zł są płatne

ZAŁÓŻ KONTO ZOBACZ WIĘCEJ INFORMACJI

Miejsce 4

Konto firmowe Pekao SA

–

Bonus/Premia

0 PLN | 0-8 PLN

Konto | Karta

0 PLN – 2%, min. 5 PLN | 0 PLN

Przelewy | Bankomaty

0 PLN

Koszty przelewów do ZUS i US

–

Koniec oferty

• Możliwość odebrania nawet do 2 000 PLN premii
• Łatwe do uniknięcia opłaty

• Konto darmowe jedynie przez 2 lata
• Aby korzystać z darmowych przelewów, bankomatów i karty konieczne spełnienie warunków

ZAŁÓŻ KONTO ZOBACZ WIĘCEJ INFORMACJI

Miejsce 5

Konto firmowe mBank

Program do księgowości mOrganizer

Bonus/Premia

0 PLN | 0 PLN

Konto | Karta

0 PLN – 3,5% | 0 PLN

Przelewy | Bankomaty

0 PLN

Koszty przelewów do ZUS i US

25.09.2024 r.

Koniec oferty

• Otrzymujesz program do księgowości mOrganizer za darmo
• Promocja jest przeznaczona dla JDG i spółek cywilnych
• Przelewy do ZUS i Urzędu  Skarbowego nadane przez internet są darmowe
• Pierwsza karta debetowa w promocji jest za darmo

• Promocja jest ograniczona czasowo i trwa tylko do 25.09.2024 r.
• Korzystanie z bankomatów często jest płatne
• Liczba bezpłatnych przelewów jest ograniczona

ZAŁÓŻ KONTO ZOBACZ WIĘCEJ INFORMACJI

Miejsce 6

Konto firmowe Alior Bank

300 zł + do 2 000 zł zwrotu

Bonus/Premia

0 PLN | 0-8 PLN

Konto | Karta

0 PLN – 3% min. 5 PLN | 0 PLN

Przelewy | Bankomaty

0 PLN

Koszty przelewów do ZUS i US

30.09.2024 r.

Koniec oferty

• Brak wielu opłat, m.in. za przelewy internetowe
• Aplikacja księgowa zafirmowani.pl dostępna w pakiecie
• Do 300 zł na start oraz do 10% zwrotu za płatności na stacjach paliw, oraz przelewy do ZUS (maks. 2 000 zł)
• Dodatkowo 700 zł w karcie podarunkowej na Allegro

• iKonto Biznes jest przeznaczone tylko dla osób prowadzące JDG.
• Aby otrzymywać promocyjne zwroty należy używać karty Mastercard Plus, która wraz z końcem 2025 r. jest płatna.
• Nielimitowane wypłaty z bankomatów bez opłat są dostępne tylko w maszynach znajdujących się w oddziałach Alior Bank

ZAŁÓŻ KONTO ZOBACZ WIĘCEJ INFORMACJI

Miejsce 7

Konto firmowe Credit Agricole

–

Bonus/Premia

0 PLN – 35 PLN | 0 PLN

Konto | Karta

Min. 5 PLN (3%) | 0 PLN

Przelewy | Bankomaty

0 PLN/ 1 PLN/ 10 PLN

Koszty przelewów do ZUS i US

–

Koniec oferty

• Konto posiada 3 warianty — każdy powinien znaleźć coś dla siebie: jeden wariant jest dla jednoosobowych firm, drugi dla wszystkich biznesów, a trzeci do małych prężenie rozwijających się firm.
• Niezależnie od wybranego wariantu przez pierwsze 12 miesięcy nie płacisz za prowadzenie konta oraz za przelewy Elixir nadane w bankowości internetowej lub mobilnej.
• W ramach Konta SYMFONIA Biznes możesz negocjować z bankiem wysokość opłat i prowizji pobieranych przez Credit Agricole.

• Dostęp do ekspresowych przelewów, kantoru walutowego czy zleceń stałych jest dopiero “odblokowywany” po spełnieniu warunków.
• Wymagania promocyjne do Konta SYMFONIA Biznes są najbardziej wyśrubowane, mimo że jest dedykowane małym firmom.

ZAŁÓŻ KONTO ZOBACZ WIĘCEJ INFORMACJI

Miejsce 8

Konto firmowe ING

–

Bonus/Premia

0 PLN | 0 PLN

Konto | Karta

0 PLN | 0 PLN

Przelewy | Bankomaty

0 PLN

Koszty przelewów do ZUS i US

–

Koniec oferty

• Możliwe do uniknięcia opłaty
• Aż do 1 500 PLN premii za kartę
• Usługa biura rachunkowego przez pół roku -50%

• Konto darmowe tylko przez 2 lata

ZAŁÓŻ KONTO ZOBACZ WIĘCEJ INFORMACJI

Miejsce 9

Konto firmowe BNP Paribas

Do 1000 PLN

Bonus/Premia

0 PLN

Opłata za prowadzenie konta

0 PLN

Opłata za kartę

0 PLN

Opłaty za korzystanie z bankomatów

0 PLN

Koszty przelewów

0 PLN

Koszty przelewów do ZUS i US

–

Koniec oferty

• 0 zł za rachunek przez pierwsze 12 miesięcy
• 0 zł za przelewy internetowe
• 0 zł za korzystanie z karty debetowej
• 0 zł za korzystanie z bankomatów w centrach klienta BNP Paribas
• Dodatkowe benefity takie jak terminal płatniczy POS czy dostęp do platformy GOksięgowość.

• Limitowana liczba darmowych przelewów SEPA, jeżeli wpływy na konto wynoszą poniżej 100 tys. zł miesięcznie.
• Nagrody wypłacane w e-kodach, a nie środkach do wydania na dowolne cele.

ZAŁÓŻ KONTO ZOBACZ WIĘCEJ INFORMACJI

Prowadzenie firmy wymaga efektywnego zarządzania finansami, optymalizacji kosztów i wygodnych narzędzi płatniczych. W rankingu kont firmowych lipiec 2024 zaprezentujemy banki i instytucje finansowe, które oferują atrakcyjne warunki dla przedsiębiorców, takie jak niskie opłaty, szeroką gamę usług bankowych, zaawansowane narzędzia elektroniczne oraz wsparcie dedykowane sektorowi firmowego. Jeśli prowadzisz firmę lub planujesz założyć własny biznes, to ten ranking kont firmowych lipiec 2024 jest dla Ciebie!

Co to jest konto firmowe?

Czym jest konto firmowe i jakie są główne różnice między nim a tradycyjnym kontem osobistym?

Konto firmowe to specjalnie dedykowany rachunek bankowy, przeznaczony do przeprowadzania operacji finansowych związanych z prowadzeniem działalności gospodarczej. Jest to rozwiązanie skierowane głównie do przedsiębiorców, firm i innych podmiotów zaangażowanych w działalność gospodarczą. Istnieje kilka istotnych różnic między rachunkami firmowymi a tradycyjnymi kontami osobistymi.

Funkcją konta firmowego jest zarządzanie finansami związanymi z działalnością gospodarczą, podczas gdy konto osobiste służy głównie do transakcji osobistych i zarządzania prywatnymi finansami. Konto firmowe zazwyczaj nosi nazwę firmy lub przedsiębiorstwa, co ułatwia identyfikację i odróżnienie od kont osobistych. Ponadto rachunki firmowe oferują specjalne funkcje dostosowane do potrzeb biznesowych, takie jak płatności masowe, faktoring czy możliwość wystawiania faktur.

Czy muszę mieć osobne konto dla firmy?

W wielu jurysdykcjach, w tym również w Polsce, prowadzenie osobnego konta firmowego nie jest wymogiem prawnym dla wszystkich rodzajów działalności gospodarczej. Jednakże, istnieje wiele korzyści związanych z posiadaniem osobnego konta bankowego dla firmy, które mogą przeważyć nad ewentualnymi niedogodnościami.

Z pewnością prowadzenie osobnego konta firmowego pozwala na klarowne oddzielenie finansów firmy od prywatnych środków. Ułatwia to monitorowanie i zarządzanie finansami firmy oraz upraszcza rozliczenia podatkowe. Posiadanie konta firmowego z nazwą firmy lub logiem buduje profesjonalny wizerunek i zwiększa wiarygodność w relacjach biznesowych. Ułatwia także identyfikację płatności i faktur związanych z firmą. 

Kolejnym aspektem jest z pewnością to iż oddzielne konto firmowe ułatwia prowadzenie księgowości i raportowanie finansowe. Można łatwiej śledzić przychody i wydatki związane z działalnością gospodarczą oraz dokonywać rozliczeń

Czy posiadania konta firmowego ułatwia prowadzenie finansów firmy?

Konta firmowe są przeznaczone głównie dla przedsiębiorstw, firm i innych podmiotów gospodarczych. Pełnią one kluczową rolę w zarządzaniu finansami firmy oraz ułatwiają prowadzenie codziennych operacji finansowych związanych z działalnością gospodarczą.

Zalety i wady konta firmowego

Konta firmowe mają wiele zalet, które przemawiają za ich założeniem. A są to z pewnością oddzielenie finansów, profesjonalny wizerunek firmy, ułatwienie i uporządkowanie księgowości, możliwość monitorowania płatności i wszelkich rozrachunków. 

Konta firmowe umożliwiają jasne oddzielenie finansów firmowych od prywatnych. To ułatwia monitorowanie i zarządzanie finansami firmy oraz ułatwia rozliczenia podatkowe. Posiadanie osobnego konta firmowego z nazwą firmy lub logiem buduje profesjonalny wizerunek przed klientami, dostawcami i partnerami biznesowymi. To może wpływać na większą wiarygodność i zaufanie. Oddzielne konto firmowe ułatwia prowadzenie księgowości i raportowanie finansowe. Dzięki temu można łatwo śledzić przychody i wydatki związane z działalnością gospodarczą, co ułatwia rozliczenia podatkowe. I jak już zostało wspomniane konta firmowe umożliwiają efektywne monitorowanie płatności od klientów i dostawców. Można łatwo śledzić przepływy finansowe związane z działalnością firmy i zapewnić terminową obsługę płatności.

Podobnie jak każde rozwiązanie, konta firmowe mają również pewne wady, które należy wziąć pod uwagę, a są to na przykład dodatkowe koszty czy dodatkowa administracja i skomplikowanie księgowości i konieczność jej profesjonalnego prowadzenia.

Konta firmowe mogą wiązać się z dodatkowymi opłatami w porównaniu do tradycyjnych kont osobistych. Firmy muszą płacić opłaty za prowadzenie konta, transakcje, przelewy itp.  Niektóre usługi bankowe dostępne dla kont firmowych mogą być bardziej ograniczone niż dla kont osobistych. Niektóre funkcje, takie jak konta oszczędnościowe lub korzystanie z automatów bankowych, mogą być mniej dostępne lub wiązać się z ograniczeniami. Prowadzenie konta firmowego wymaga dodatkowej administracji. Firmy muszą dbać o dokumentację finansową, śledzić wpływy i wydatki oraz zachowywać zgodność z przepisami podatkowymi.

Jakie są koszty związane z kontem firmowym?

Kiedy zakładasz konto firmowe, istnieje kilka kosztów, które należy uwzględnić, np: opłata za prowadzenie konta, opłata za wykonywane transakcje, opłata za wypłaty gotówkowe, opłaty za kartę/karty oraz za usługi bankowe.

Banki zwykle pobierają opłatę za prowadzenie konta firmowego. Ta opłata może być pobierana miesięcznie, kwartalnie lub rocznie. Wysokość opłaty może się różnić w zależności od banku i rodzaju konta, dlatego warto porównać oferty różnych banków. Za niektóre rodzaje transakcji, takie jak przelewy bankowe, opłaty mogą być pobierane przez bank. Opłaty mogą się różnić w zależności od rodzaju transakcji i banku. Warto z pewnością  sprawdzić, jakie opłaty są związane z różnymi rodzajami transakcji i jak często są pobierane.

Niektóre dodatkowe usługi bankowe, takie jak zamawianie czeków, korzystanie z usług bankowości internetowej lub uzyskiwanie dostępu do raportów finansowych, mogą wiązać się z dodatkowymi opłatami. Należy zapoznać się z pełnym cennikiem banku, aby dowiedzieć się, jakie opłaty mogą być pobierane za różne usługi. Jeśli zamierzasz korzystać z karty debetowej lub kredytowej związanej z kontem firmowym, może zostać naliczona opłata roczna za wydanie i korzystanie z karty. Upewnij się, że rozumiesz zasady dotyczące opłat za karty i jakie są limity transakcji.

Na co zwrócić uwagę otwierając pierwsze konto firmowe?

Przy otwieraniu pierwszego konta firmowego istnieje kilka istotnych czynników, na które warto zwrócić uwagę. Przed podjęciem decyzji warto porównać oferty różnych banków i sprawdzić, jakie warunki i korzyści oferują w ramach konta firmowego. Należy zwrócić uwagę na opłaty za prowadzenie konta, obsługę transakcji, możliwość korzystania z bankomatu oraz dostęp do narzędzi online do monitorowania finansów. Sprawdź, jakie są opłaty związane z prowadzeniem konta firmowego. 

Często banki nakładają opłaty za otwarcie i prowadzenie konta, a także mogą istnieć dodatkowe koszty związane z transakcjami, przelewami czy wypłatami gotówki. Przed podjęciem decyzji należy też zapoznać się z regulaminem konta i upewnić się, że warunki są akceptowalne dla Twojej firmy.

Otwierając pierwsze konto firmowe, warto uwzględnić powyższe czynniki i dokładnie przemyśleć swoje potrzeby oraz warunki oferty bankowej. Wybór odpowiedniego konta firmowego może mieć znaczący wpływ na efektywne zarządzanie finansami i operacjami biznesowymi Twojej firmy.