BeGlobal to nowy produkt na rynku kapitałowym. To platforma inwestycyjna, która przy pomocy zautomatyzowanego doradcy pomaga stworzyć strategię inwestycyjną, którą wdraża w życie na podstawie 5-ciu funduszy inwestycyjnych, które znajdują się w ofercie BeGlobal. Zanim zdecydujesz się na założenie konta na platformie inwestycyjnej BeGlobal możesz sprawdzić jak platforma działa w praktyce za pośrednictwem konta DEMO. Co ciekawe skorzystanie z niego nie wymaga rejestracji!
| Spis treści: 1. Czym jest BeGlobal? 2. Opłaty platformy 3. Oferta BeGlobal 4. Jak założyć konto w BeGlobal w 3 prostych krokach? 5. BeGlobal — podsumowanie zalet i wad 6. Podstawowe informacje o BeGlobal |
Czym jest BeGlobal?
BeGlobal to platforma inwestycyjna, która pomaga swoim klientom inwestować na rynku kapitałowym. Technologia tworzy dla użytkowników plan inwestycyjny, który ma pomóc zrealizować ich cele finansowe. Po ulokowaniu środków w jeden z 5-ciu autorskich funduszy BeGlobal środki są zarządzane w nich automatycznie, a pieniądze klientów lokowane w ich ramach w fundusze ETF.
Zbiór najważniejszych dokumentów BeGlobal, w tym sprawozdania finansowe każdego z funduszu, znajdziesz pod linkiem.
Jak wyglądają opłaty na platformie?
0% za start inwestycji
0% za zakończenie inwestycji
0% stałej opłaty za zarządzanie funduszem
0% za doradztwo inwestycyjne
Na BeGlobal nie pojawiają się żadne opłaty. Ponadto za korzystanie z platformy nie zapłacisz również jeżeli fundusz BeGlobal zarobi na równi lub poniżej punktu odniesienia. Opłaty pojawiają się dopiero podczas wypracowania wyniku powyżej benchmarku. Wówczas prowizja pobierana przez platformę wynosi 30% wypracowanej nadwyżki względem punktu odniesienia. Opłata za wynik waha się zaś od 0,3% do 0,6%.
Oferta BeGlobal
Na platformie inwestycyjnej BeGlobal znajduje się 5 subfunduszy inwestycyjnych, poniżej pokrótce opisano każdy z nich. Warto zauważyć, że każdy z subfunduszy składa się z jednostek ETF, opisując zawartość funduszu opisujemy zawartość ETF-ów wchodzących w skład danego subfunduszu. Oprócz zawartości portfelów inwestycyjnych zamieściliśmy wykresy, pobrane z konta demo BeGlobal, które ilustrują jak wzrosła wycena funduszu na przestrzeni ostatnich kilku miesięcy.
BeGlobal Safe
Fundusz składa się z bonów skarbowych emitowanych przez rząd Stanów Zjednoczonych oraz jest uzupełniony o obligacje krótkoterminowe emitowane przez rządy rozwiniętych państw takich jak np. USA, Japonia, Australia czy Wielka Brytania. Z tego powodu profil inwestycyjny funduszu jest uznany za konserwatywny. Środki w BeGlobal Safe powinno się zainwestować na min. 1 rok. W tym roku fundusz zarobił 1,7%. Wycena BeGlobal Safe na przestrzeni kilku miesięcy została zwizualizowana za pośrednictwem wykresu poniżej.
BeGlobal Bond+
Fundusz BeGlobal Bond+ jest zbudowany na obligacjach państw o dobrym ratingu kredytowym (m.in. USA, Australia, Francja czy UK), a także mogą pojawić się tam obligacje korporacyjne gigantów takich jak m.in. Bank of America, JP Morgan czy Microsoft. BeGlobal Bond+ jest uznawany za fundusz o ostrożnym profilu inwestycyjnym i powinno się trzymać na nim środki min. 2 lata. W tym roku Bond+ zarobił 2,5%, stopy zwrotu na przestrzeni ostatnich miesięcy są zilustrowane poniżej.
BeGlobal Mixed
Subfundusz BeGlobal Mixed jest zbudowany na mieszanym portfelu, w którym dominują obligację rządowe rynków rozwiniętych takich jak USA, Australia czy Wielka Brytania. Dodatkowo mogą pojawiać się papiery dłużne rynków wschodzących (m.in. Chiny, Indie czy Brazylia). BeGlobal Mixed jest uzupełniony o akcje z amerykańskiego i europejskiego rynku, wśród nich znajdą się papiery m.in. Amazona, Google czy Facebooka. Profil funduszu został sklasyfikowany jako stabilny przy inwestycji na min. 3 lata. Jak na razie w 2024 r. BeGlobal Mixed zarobił 4,2%, Rentowność funduszu na przestrzeni ostatnich miesięcy jest przedstawiona w wykresie poniżej.
BeGlobal Profit
BeGlobal Profil to fundusz uznany za zrównoważony. Zaleca się otwarcie go na min. 4 lata. W jego portfelu dominują akcję z giełdy amerykańskiej i europejskich, w tym globalnych gigantów big tech takich jak Amazon, Google czy Facebook. Ryzyko w ramach portfela jest równoważone o obligacje skarbowe rządów krajów o wysokiej wiarygodności kredytowej np. USA, Australia, Francja czy Wielka Brytania. Od początku bieżącego roku fundusz zarobił 8%, wzrosty osiągane za jego pośrednictwem w ostatnie kilka miesięcy zostało zwizualizowane poniżej.
BeGlobal Profit+
BeGlobal Profit+ to fundusz o najodważniejszej strategii inwestycyjnej z dostępnych na platformie. Jego profil inwestycyjny został skategoryzowany jako dynamiczny. Rekomendowany okres inwestycji w ramach BeGlobal Profit+ wynosi min. 5 lat. W portfelu funduszu oprócz akcji globalnych głównie z rynków rozwiniętych można znaleźć tzw. inwestycje alternatywne obejmujące m.in. złoto, surowce czy nieruchomości. W tym roku fundusz zarobił najwięcej, bo 9,3%. Wykres ilustrujący rentowność funduszu znajduje się poniżej.
Jak założyć konto w BeGlobal?
Opowiedz BeGlobal o swoich celach w oszczędzaniu. Na ich podstawie platforma zaproponuje plan inwestycyjny skrojony pod Twoje potrzeby.
Zarejestruj się na BeGlobal, po czym aktywuj nowo utworzone konto. Cały proces powinien zająć Ci raptem kilka minut.
Po tym jak Twoje konto zostanie aktywowane wpłać środki na platformę i podziel ja pomiędzy fundusze dostępne na platformie. Resztą zajmie się BeGlobal.
BeGlobal — podsumowanie zalet i wad
Podstawowe informacje o BeGlobal
Platformę BeGlobal, oferującą fundusze inwestycyjne, uruchomiano we wrześniu 2023 r. Na stronie strategia inwestycyjna jest automatycznie dostosowywana do potrzeb klienta przy pomocy robo-doradcy. Na koniec roku 2023 r. stronie udało się zgromadzić 5 mln zł, po 1 mln zł na każdy subfundusz oferowany na stronie. Zarówno platforma inwestycyjna jak i subfundusze BeGlobal należą do Rockbridge TFI S.A. Tym samym funduszami w praktyce zarządza właściciel platformy, który posiada zezwolenie posiada zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego na zarządzanie FI.
Dobry i ciekawy wpis. Jestem naprawdę szczęśliwy, że wszedłem na ten artykuł. Wielu autorom wydaje się, że mają odpowiednią wiedzę ,by się wypowiadać na poruszany przez siebie temat, ale niestety tak nie jest. Stąd też moje pozytywne zaskoczenie. Chcę podziękować tu za Twoje działania. Koniecznie będę rekomendował to miejsce i częściej wpadał, aby poczytać nowe artykuły.
W trakcie poszukiwania w sieci informacji znalazłam ten artykuł. Wielu autorom wydaje się, że mają odpowiednią wiedzę na poruszany przez siebie temat, ale tak nie jest. Stąd też moje zaskoczenie. Jestem pod wrażeniem. Zdecydowanie będę rekomendował to miejsce i częściej wpadał, by przejrzeć nowe posty.